美“金融反恐”的背后

    尽管美国的金融反恐措施在反恐方面取得了一些成果，但许多反恐专家认为，这距离彻底斩断恐怖主义财源的目标仍很遥远。不久前，联合国负责监督对“基地”组织进行财政封锁执行情况的小组在一份报告中指出，各国有关机构仅截留了流向该组织的1000万美元，而据估计，“基地”组织每年取得的财政支持高达３亿美元。因此，该报告称，“基地”组织获得金融和其他经济资源的渠道依然畅通。欧洲的一位银行官员甚至直截了当地说：“按照我的看法，这种努力几乎没有价值。”

    既然金融反恐措施的效果并不能让人完全满意，那么美国为什么还要执意将这场金融反恐战继续下去呢？许多专家认为，除了反恐这条看得见的战线外，美国“反恐金融战”背后还有一条“看不见的战线”，即通过设在美国和其他国家的金融中心和大银行施加压力，借反恐之机，打击敌对国家，同时整顿国际金融秩序，控制国际资本流向，最终维护美国的金融霸权。

    “9·11”事件后，美国财政部成立了“外国资产控制办公室”，负责公布涉嫌恐怖活动的组织和个人的黑名单，并执行相关的“资产冻结令”。据报道，已有120多个国家和地区承认了美国财政部公布的“恐怖分子”名单，并冻结这些账户的资产。这种迅速有效的制裁成为美国打击敌对国家的重要手段。在美国《联邦纪事》最新公布的黑名单上，不仅包括拉登和“基地”组织的骨干分子，还有朝鲜、伊朗、缅甸、古巴、苏丹等国的一些政府机构和组织。

    另外，随着经济全球化的进程，国际上出现了一大批金融中心，由于实行严格的保密制度，世界大量资金，甚至包括美国的一部分资金都纷纷流入这些金融中心，然后经过这些中心流向其他地区，这严重影响了美国对国际金融市场的控制力。据美国参议院的一份报告，目前世界上共有约70个海外金融中心，共聚集着约4000家离岸银行，它们控制着大约5万亿美元的资产。美国一直对这些金融中心非常不满，“９·１１”事件后，尽管许多金融中心，如拉美和加勒比地区的离岸金融中心和恐怖袭击没有明显联系，但美国仍然重点对它们施加压力，逼迫这些金融中心加强监管。而美国对自己国内的银行监管的态度却较暧昧。根据经合组织“金融特别行动小组”的一项报告，美国反洗钱措施的严格程度在29个发达国家中被列倒数第三，仅略好于墨西哥和加拿大。

    据报道，在美国采取上述措施以及其他经济措施后，曾一度呈现出流出趋势的外国资金重新回到了美国。据报道，从２００１年到２００５年，外国拥有的美国资产增加了26%，其中外国投资者对美国政府债券的持有增长了3073亿美元，这对美国的经济增长也起到了不可低估的作用。

    美国做法遭多方质疑

    对于美国监控全球金融网的消息，美国财政部主管反恐和金融情报的副部长利维宣称，美国的法律只是禁止政府从金融机构获取私人金融记录，但“环球同业银行金融电讯协会”并非金融机构，而只是一家信息服务机构，因此美国政府的做法并不违法。但据《纽约时报》等媒体报道，就连一些参与该项目的美国官员私下也承认，该项目实际上是钻了法律的空子，做法并不光彩，一经公开必将引起争议。

    美国监控全球金融网的消息曝光后，欧洲多家媒体对此进行了跟踪报道，并纷纷对美国政府此举提出质疑。英国广播公司（ＢＢＣ）报道说，虽然美国政府坚称他们的行为是合法的，但仍可能导致侵犯公民自由的指控。德国《明镜》周刊以“银行沉默，消费者保护拉响警报”为题发表评论说，布什政府此举不仅破坏了多国银行体系的保密信用，还侵犯了包括德国消费者在内的各国消费者权益。

    复旦大学美国研究中心主任沈丁立表示，通过从银行、信用卡公司等机构收集消费者的金融记录并做出分析，美国政府可以了解到个人和组织的消费模式、停留地点等多方面的信息，有利于追查恐怖分子活动的蛛丝马迹。但人们必须警惕美国政府为了一己私利，做出超范围的事。这种做法可能造成大量金融信息单向流向美国，造成其他国家的金融状况暴露在美国面前，从而严重损害国家的安全利益。（驻美国、比利时、英国、德国特派特约记者 尚未迟 李永群 朱琦 青木　 记者 江雪晴  特约记者 李东风）