大肆发布广告信息 伪造虚假证明材料

    ６月９日，江苏省南京市玄武区检察院召开新闻发布会宣布，该院以伪造、买卖国家机关证件、印章罪和伪造公司、企业印章罪等罪名，将张桂华、张明强等１０名非法帮助他人套取公积金者依法提起公诉，从而在南京拉开了一场严厉惩治利用虚假证明材料支取住房公积金的战役。

    一二十家广告公司做广告称能帮人提取公积金，引起有关部门重视

    今年１月，南京市住房公积金管理中心发现，一段时间以来，在该市的媒体上出现了不少帮助提取住房公积金的广告，“这一非正常情况明显不符合常规”，南京市住房公积金管理中心归集处倪瑞荣处长说。

    据介绍，住房公积金是依据国务院《住房公积金管理条例》建立的一种长期住房储金。其目的是促进城镇住房建设，提高城镇居民居住水平。该《条例》第五条规定：“住房公积金应当用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房，任何单位和个人不得挪作他用。”同时还规定了住房公积金的具体使用用途。

    “违反《条例》规定，伪造证明材料支取住房公积金的行为属于违法行为，侵害了国家对住房公积金的正常管理。”倪瑞荣说，“如果不加以制止，势必扰乱住房公积金管理秩序，使住房公积金余额不断减少，严重影响住房公积金资金的安全运作和职工个人住房贷款，最终危及住房公积金制度，直接损害广大缴存人的利益”。

    南京一二十家广告公司在媒体上做广告称能帮助有需要的人提取公积金这一现象，引起了该市公积金管理部门的高度重视。通过与银行联系，他们发现有人以虚假材料非法提取公积金，于是提请司法部门介入调查。

　　犯罪嫌疑人靠四个环节非法套取公积金，并按所提取数额收取１０％至２０％不等的好处费

    ２００５年１月２０日，公安机关以涉嫌伪造国家机关印章罪将犯罪嫌疑人张桂华刑事拘留。“我们适时介入了该案”，玄武区检察院检察官徐欢对记者说，“针对公积金管理中心和公安部门反映的情况，我们详细分析了案情，并根据犯罪手段确定了本案的性质和侦查方向。”２月２０日，张桂华被玄武区检察院批准逮捕。此后，包括张明强在内的另外９名犯罪嫌疑人先后到案。

    据介绍，上述犯罪嫌疑人非法套取公积金靠“四个环节”：第一步，他们通过在报纸上刊登“速提公积金”等内容的广告，吸引部分不具备提取住房公积金条件但又想提前提取的职工；第二步，与需要提取公积金的人商谈好价格，并收取他们的个人资料；第三步，根据个人资料伪造“房屋买卖合同”或“房屋买卖契约”、完税凭证等提取公积金所需的全部材料；最后，将这些假资料提供给需要提取公积金的人，并按所提公积金数额收取１０％至２０％不等的好处费。

    “由于相关部门管理上的漏洞，给案件的查处和认定造成了很大的困难”，徐欢说，“一些犯罪嫌疑人交代了很多，而办案部门却无法找到相关证据。但他们采取伪造、买卖国家机关证件、印章，企业单位印章和公司印章的手段已触犯了刑法，构成了犯罪。”据了解，目前有证据证实的，从２００４年８月截至案发，上述１０名犯罪嫌疑人作案２０余起，非法套取公积金２０多万元，共计获利２万余元。

    在新闻发布会上，有记者问：“仅指控被告人伪造、买卖国家机关证件、印章等罪是否打击力度不够？”“我们也认为伪造国家机关印章套取公积金的行为其危害性要远远大于一般的伪造国家机关印章的行为”，玄武区检察院副检察长陈玲伟回答说，“但是我国刑法的一个基本原则就是罪刑法定原则，也就是说法无明文规定不为罪。对于套取公积金的行为是否构成犯罪，法律没有明确规定，只有通过打击他们伪造、买卖国家机关证件、印章的行为，来追究犯罪嫌疑人的刑事责任。”

    住房公积金管理存在很多漏洞，治理套取行为要“多管齐下”

    办案人员分析，经济利益的驱使是这些人非法套取公积金最直接的动因，而现行公积金提取方面和其他某些行业存在的一些漏洞，则给了这些犯罪嫌疑人可乘之机。

    据介绍，这些漏洞涉及到媒体、财政局契税所、提取公积金职工所在单位、银行和住房公积金管理部门等多家单位。如，报社对广告发布审查不严，特别是对广告内容的合法性疏于审查，致使犯罪嫌疑人通过报纸扩大了信息影响面，并利用群众对报纸的信任，大肆进行犯罪活动；财政局契税所制作的完税凭证防伪措施不强，使得犯罪嫌疑人能轻易伪造出完税凭证，降低了犯罪成本与难度；提取公积金的职工所在单位对职工申报购房情况审查不严，为职工提前领取公积金开了方便之门；银行疏于审查单证的真伪，为犯罪分子作案最终得手提供了可乘之机；而住房公积金管理中心缺乏必要的监督与审查手段，使犯罪分子屡屡得手。

    另据一位业内人士介绍，这其中最大的漏洞是，契税所、银行和住房公积金管理部门三者之间缺乏必要、及时的信息沟通，如果三个部门之间能就此项工作进行信息联网，这种非法套取行为就能降到最低程度。

    针对上述有关单位工作制度方面存在的漏洞，玄武区检察院已分别向相关单位有的放矢地发出了检察建议。“通过这个案例，我们希望全社会高度重视这种非法套取公积金的违法行为，采取多管齐下、综合治理的方式，有效维护住房公积金制度的正常运行，保障广大人民群众的合法权益。”陈玲伟说。 摄影 丁卫