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首届交易银行国际论坛在京召开
2017-06-26 09:16:03 来源: 新华网
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    为搭建银行业跨界交流平台,促进银行业金融机构通过交易银行业务更好服务实体经济,由中国银行业协会、中国财务公司协会指导,《中国银行业》杂志社与中国交易银行网联合主办的“首届交易银行国际论坛”于623日在京正式召开。

    据了解,交易银行是商业银行围绕企业经营活动,为企业提供以交易为纽带,覆盖企业交易行为全过程的一揽子综合金融服务,用以满足企业流动资本管理、企业供应链关系管理以及跨国经营企业跨境资金管理需求。交易银行以账户和数据服务于客户交易,使银行回归到客户的交易本质,更加全面、及时、深入地了解客户需求,协助客户整合其上下游资源,最终实现资金运作效益和效率提升。

中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟发表致辞

    中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟发表致辞时指出,发展交易银行正当其时。今年2月,中国银行业协会发布的《中国银行家调查报告(2016)》显示,超过六成的银行家对发展交易银行业务持积极态度,认为应大力发展、稳步推进交易银行。调查报告显示,有高达63%的银行家认为,获得新的业务增长点是发展交易银行的第一出发点。有50%的银行家认为,可以通过发展交易银行,沿企业的交易链条沉淀存款,拓展低成本负债来源。此外,分别有42%40%33%的银行家认为,发展交易银行可以提升客户服务黏度,获得稳定收益和降低业务风险。潘光伟认为,交易银行具有低风险、收益稳定、低资本占用的特点,对于正处于经济放缓、金融脱媒和利率市场化背景中的我国商业银行来说,战略意义凸显。当前,发展交易银行,正迎来良好的机遇期。具体表现为以下三个方面:

    第一,交易银行是银行业回归初心、服务实体经济的需要。作为最贴近实体经济发展的银行业务,交易银行回归公司业务的实质和本源,从客户实际需求出发,将传统支付结算、贸易金融、保理业务、现金管理等业务相融合,能有效提高交易效率,降低交易成本,大大提高企业客户的综合化服务能力。更重要的是,发展交易银行,为企业提供一体化金融服务,有助于深化银企协作关系,使银行真正做到“以客户为中心”,回归服务实体经济的初心,实现银企共同发展;第二,发展交易银行是银行业顺应金融科技发展浪潮,实现转型升级的良好契机。交易银行的发展本来就与金融科技息息相关,交易银行创新所体现出的线上化、平台化和生态化趋势都不离开金融科技的应用。交易银行不但需要借力大数据、人工智能等技术提高交易效率、降低交易成本、减少欺诈,还能借鉴和依托互联网“平台”思维及互联网“用户”思维更好地、全方位地服务大中型企业客户;第三,“一带一路”倡议的实施为交易银行发展提供了良好的历史机遇。当前,中国银行业积极投身“一带一路”建设工作,在提升跨境融资能力和提供综合化金融服务等方面取得了很多进展。“一带一路”建设过程中交易银行业务有较大的扩展空间,其中,不仅需要广泛的国际国内投融资合作,还涉及大量配套金融服务,包括代理行关系、银团贷款、资金结算和清算、项目贷款、账户管理、风险管理等,这些都为国内银行业金融机构发展交易银行提供了良好的历史机遇。

    潘光伟表示,近年来,国内交易银行的成长取得了一些进展和成绩,在今后交易银行实践探索和理念探讨的过程中,要发挥行业协会及各界力量,凝聚业内共识,延伸合作的深度与广度。在交易银行等相关领域,中国银行业协会也积极开展工作。一是加强相关教育培训工作,二是加强行业协调与业务研究工作,三是加强业界交流与舆论宣传工作。他表示,未来,进一步发展交易银行,既要汲取国际经验,又要符合中国实际。既要整合现有资源,又要创新技术、流程、架构,特别是要注重培养具有国际视野的眼光敏锐、经验丰富的高素质专业人才。应汇聚行业协会及各界力量共同推动交易银行发展,共同推动交易银行实现新突破、新发展。

中国财务公司协会党委委员、专职常务副会长王岩玲发表致辞

    中国财务公司协会党委委员、专职常务副会长王岩玲认为,未来,交易银行业务发展合作是主旋律,商业银行在产品体系设计、综合金融服务能力、金融科技等方面具有独特优势;财务公司与企业集团战略一致,了解企业金融需求和实际经营管理情况,在整合物流、信息流、现金流方面具有独特优势。两者合作将极大地提高交易银行业务质效和风险管理水平。

银监会信科部副主任李丹进行主旨发言

    银监会信科部副主任李丹认为,促进交易银行发展需要国内商业银行在科技能力、数据能力、安全能力方面加强建设,科技创新促进商业银行对新业务模式探索,但需要注重科技创新行为合规管理,关注新业务模式带来的风险隐患,提升新业务带来的风险管控能力。

香港金融管理局助理总裁李树培进行主旨发言

    香港金融管理局助理总裁李树培表示,香港金融管理局根据监管原则,专门设立金融科技促进办公室(FFO),对分布式分类账技术(DLT)、贸易融资现时挑战、贸易融资DLT运作模型、贸易融资概念验证、DLT技术特点、DLT技术面对的问题、央行数码货币(CBDC)等课题开展研究,其中,分布式分类账技术(DLT)研究首阶段的研究结果于201611月以白皮书形式发表,第二份白皮书将于2017年下半年发表。香港金管局还通过实施网络防卫计划(CFI)、开展业界交流及外展活动、实施金融科技监管沙盒、设立金管局应科院金融科技创新中心、实施金融科技人才培育计划等多项措施,促进香港金融科技业的稳健发展。截至目前,全球最大100家金融科技公司中,有46家在香港营运,金融科技初创公司的数量在20158月至20168月间增长了60% 。

国家互联网金融安全委员会专家委员恽铭庆进行主旨发言

    国家互联网金融安全委员会专家委员恽铭庆认为,商业银行要转变重信贷、轻支付的传统模式,就需要利用金融科技推动商业银行从“信贷业务主体”向“以支付和现金管理为核心、对企业供应链提供服务”的转型,也就是今天提到的“商业银行向交易银行的转型”。

    在“国内外交易银行业务发展与实践”专题一演讲环节,中国工商银行结算与现金管理部副总经理司春晓分享了如何“以客户为中心向交易银行转型”的思考,花旗银行(中国)有限公司副行长兼财资与贸易金融部总经理裴奕根解读了“新金融、新生态——交易银行财资管理发展的新契机”,浦发银行交易银行部副总经理董颖介绍了“浦发银行的交易银行之路”,前摩根大通亚太地区高管A.Tan探讨了“管理交易银行的风险”,本环节由波士顿咨询公司全球合伙人兼董事总经理张越主持。

    在“金融创新服务与交易银行之场景应用”专题二演讲环节,国际工商财资管理有限公司CEO邓士杰分析了“金融科技-交易支付创新的重要工具”,联多科技(北京)有限公司CEO帅建波解读了如何实现“银企深度协作让交易发声”,洪堡学者、瑞士金融学院国际资产管理项目中国负责人江山讲述了“交易银行业务在绿色金融市场的机遇”,杭州趣链科技有限公司首席执行官李伟以“区块链:新架构新监管新生态”为题,北京能链众合科技有限公司董事长林乐以“区块链在金融领域的若干探索”为题解读了区块链技术的最新发展,本环节由中信银行公司银行部副总经理王鹏虎主持。

    在论坛最后的圆桌对话环节,中信银行公司银行部副总经理王鹏虎、广发银行交易银行部副总经理雷鸣、共享金融百人论坛理事长王永利、中企云链(北京)金融服务有限公司董事长刘江、西南财经大学金融案例开发与教学中心执行主任蔡栋梁、中国交易银行网CEO陈宸就“交易银行与金融科技在未来发展中的机遇与挑战”进行了专题对话,本环节由普华永道中国金融业管理咨询合伙人张立钧主持开展。

    本次论坛还宣布全国交易银行业务评价活动正式启动。

嘉宾合影

论坛全景

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