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美“金融反腐”对中国的启示
  新华网 ( 2015-11-11 12:56:16 ) 来源: 国际先驱导报
 

  《国际先驱导报》特约评论员 刘劼 发自华盛顿 近来,金融业的反腐又一次成为舆论的关注点。金融业是现代社会的血脉所在,也是各种利益集中的领域,因此也往往有一些阳光未及之处,滋生各种腐败细菌。
  在美国,虽然现代金融业已经走过了上百年历史,已经有了极为详尽规范的制度和相当全面的行业规范,但仍难以避免出现问题,甚至出现一些惊天大丑闻。
  仅仅是回顾最近十年,就有不少给人留下深刻印象的案件。例如,前纳斯达克董事会主席麦道夫操纵的投资基金,最终演化成一场涉及数百亿美元的庞氏骗局。如果不是2008年金融危机的爆发,这座“金玉其外、败絮其中”的敛财金字塔很可能还会再持续一段时间。最让人感慨的是,不仅是国际奥委会等一些著名机构受害,很多专业投行也都牵扯其中。此案背后的利益纠葛,至今也并没有完全见诸天日。
  与这样的惊天大案相比,更常见的丑闻是各种内幕交易,无论是摩根士丹利、高盛这样著名的大公司,还是市场上多如牛毛的各种中小投资基金,都曾成为内幕交易案件的主角。在此过程中,政府内部人士与金融机构之间的勾连,往往是形成内幕交易的基本要素,甚至还出现过联邦调查局特工与被调查企业联合“作局”的案例。
  而且,由于金融业是现代经济的核心产业,金融业的丑闻往往并不仅涉及“金融”本身,而是对实体经济直接产生重大影响。2014年美国国会参议院发布的一份报告显示,摩根大通、高盛等企业通过操纵有色金属、煤炭等大宗商品价格牟取巨额非法利润。比如,高盛通过关联企业控制了大量铝现货,然后囤积居奇,利用其在市场上的影响力推高铝价,再卖给汽车、易拉罐等制造企业。很显然,这种做法会推高基础产品价格,并通过产业链对实体经济造成一系列传导效应。
  面对这种局面,美国的监管机构也在不断加强工作,把监管之“网”撒得越来越广、“网眼”越来越密。但是,现代金融业极为复杂,特别是在金字塔顶尖的一些领域,外人很难涉足其中。而政商之间,交流内幕信息时可能仅仅依靠中间人的几句话,利益报酬也可以通过极为复杂的中间环节,这让监管和调查工作十分困难。纵观近年来的一些案件,让人颇有“道高一尺、魔高一丈”的感觉。
  随着中国经济的迅速发展,在金融反腐领域,中国也许可以从美国身上学到一些经验与教训。
  首先,需加强对市场机制的设计,以及对市场产品的管理。对于某些可能带来高利润的机制与产品,应当注意其创立时的真正“初衷”。有的情况下,由于投机回报极为丰厚,一两次内幕交易就可以让公司获得暴利,这无疑会诱使企业铤而走险。耶鲁大学法学院教授乔纳森·梅西曾就此指出,在美国,公司声誉的重要性已不如过去那样重要,由于金融和贸易欺诈的获利巨大,越来越多的企业不惜牺牲声誉去获取利益。这样的情况下,监管部门纵使有三头六臂,也难以完全控制住局面。
  其次,需注意场外交易、地下交易。这些领域往往不仅是腐败的高发区,也很可能诱发一定范围的金融风险,甚至影响实体经济。在现实中,一些“创新型”的金融产品并不在监管部门日常视线之内,这就要求监管部门能够建立“瞭望塔”,设立自己的“桅杆上的水手”,防患于未然。
  此外,在政商之间,应当建立尽可能坚实的“防火墙”。虽说政商之间的不当往来难以根本杜绝,但政府可以设法将防火墙修得更高、更结实。比如,政府官员转职和退休后就职的行业回避制度,政府官员在职时的交往回避制度等。结合中国的实际,可能这一制度还要考虑覆盖国有企业高管。无论如何,只要墙修高了,总可以让一些人知难而退,在一定程度上遏制腐败的出现。
  当然,无论何种监管体制和力度,都难免出现未能顾及之处。这就还要求政府有“底线思维”,在金融业的不同界别,以及金融界与实体经济之间预留“隔离带”,确保在金融业的某一领域出现问题时,不至于引发连锁反应,以至于影响实体经济发展。(作者系本报驻华盛顿记者)

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