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CIPS必要时可用于金融制裁
  新华网 ( 2015-10-21 13:24:07 ) 来源: 国际先驱导报
 

  《国际先驱导报》记者 有之炘 发自上海 近年来,随着跨境人民币业务的快速增长,越来越多的市场参与者希望通过一个采用国际通行标准的跨境人民币清算系统进行交易,从而在交易时间、语言、风险和流动性管理等各方面获得更好的支持。如今,这一梦想已“照进现实”。
  10月8日,人民币跨境支付系统(CIPS)(一期)在上海成功上线运行。
  据悉,CIPS分两期建设:一期主要采用实时全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。
  首批直接参与机构包括19家境内中外资银行。同步上线的间接参与者包括位于亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的38家境内银行和138家境外银行。
  汇丰大中华区行政总裁黄碧娟说:“人民币跨境支付系统的建立是人民币国际化进程中一个重要的里程碑,为人民币跨境使用搭建了一个重要的基础设施,相当于通过一条‘支付高速公路’将全球人民币使用者联结起来。”
  业界普遍认为,CIPS的建立在顺应市场需求的同时,将进一步推动人民币在全球的使用,为其成为真正的全球货币铺平道路。

上线后结算量“令人振奋”
  
《国际先驱导报》记者从多家银行了解到,CIPS上线后势头良好。
  渣打银行在上线首日累计完成200多笔跨境人民币直接清算,覆盖中东、亚洲、欧洲和大洋洲的多个国家和地区。与渣打情况类似,仅8日一天,汇丰中国作为直接参与机构就通过新系统处理了超过1000笔人民币跨境清算,包含汇入和汇出交易。委托结算的客户来自亚洲、欧洲、大洋洲、美洲等几大洲,涵盖制造、旅游、信息技术、通讯、物流、服务等多种行业。
  首日交易量不仅体现了海内外客户的庞大需求,还显示了新系统优化整体清算流程所带来的高自动化程度,大大提升了银行后台的交易处理能力。
  汇丰中国环球资金管理部总经理孙雷坦言:“上线首日的结算量非常令人振奋,这反映了众多海内外客户对新系统的认可,用户可以即刻受益于结算的高效性。与此前的系统相比,CIPS的运行时间延长了3小时,可以覆盖到亚洲以外的包括欧洲等重要的海外人民币市场。这些市场的机构由此可以将部分原本需要隔日清算的交易改为当日清算,虽然只是一天之隔,但对大额资金来说就非常重要了。其次,新系统采用了国际通用的报文标准,自动化程度因此大为提高,结算效率自然会随之而提升。而结算效率的提升会相应带来资金流动性的改善,从而最终降低客户的资金成本。”
  CIPS上线首日,工商银行的全球人民币清算网络也成功接入该新系统。工商银行相关负责人表示,随着CIPS正式投入运营,全行所有开办人民币业务的境外机构均已成为CIPS的参加银行。目前工商银行的境外网络已经覆盖到42个国家和地区,并通过参股南非标准银行间接延伸至非洲20个国家和地区,形成横跨亚、非、拉、欧、美、澳的全球经营布局。据悉,下一步工商银行将推出更加丰富的跨境人民币支付结算产品,并吸引更多的市场成员加入CIPS,助推人民币的跨境使用。

“支付高速公路”助人民币国际化
  
近年来,人民币国际化取得了显著成绩,根据环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)发布的最新数据显示,今年8月份人民币作为全球支付货币的排名上升至第四位,市场占有率达到2.79%,创出新高。澳新银行大中华区经济研究总监刘利刚预计,到2020年人民币每日的交易量将达到3.4万亿美元(1美元约合6.32元人民币),届时人民币将成为主要的储备货币。
  在CIPS推出之前,人民币的跨境清算主要包括人民币代理行模式、人民币境外清算行模式和非居民人民币账户模式,这三种模式均涉及清算系统,且最终均通过中国现代化支付系统(CNAPS)开展。但由于CNAPS建立的初衷是为了满足国内银行间人民币支付清算的需求,并未考虑后来跨境人民币清算量日渐增加的情况,因此存在几大局限性:一是运行时间过短,不适合跨时区清算;二是与国际清算系统接口无法完全匹配,在代理行和境外清算行模式下都必须通过SWIFT报文系统传递跨境清算信息,但SWIFT不支持中文,且一些字段与大额支付系统报文不兼容,影响了清算效率;三是CNAPS难以实现跨境清算所需的人民币和外币同步支付结算和人民币证券券款对付结算。
  中金所研究院首席宏观研究员赵庆明认为,CIPS对人民币国际化的作用主要体现在以下三个方面:一是有利于缩短跨境人民币清算路径,提高清算效率;二是采用国际通用报文标准,并与现有主要国际支付系统兼容,便于参与者跨境业务直通处理;三是有利于人民币国际化之下的业务创新。
  从金融安全的角度来看,CIPS使市场参与者不再那么依赖国际银行间结算工具,还能允许监管当局监控跨境人民币在银行间的大额支付。经济学家马骏撰文称,在维护国家金融安全方面,CIPS可以用于监控突发性、大规模的跨境资金流动,并可对国家金融安全构成威胁的机构和个人实行必要的制裁和制止某些支付活动。
  星展银行(中国)有限公司董事总经理兼环球交易服务部主管陈德伟认为,虽然CIPS上线后,代理行模式仍然存在,参与者可以自行选择使用。但10年之后,在人民币的跨境清算方面,CIPS将最终取代SWIFT的数据。

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