一场没有硝烟的战争：国家外汇管理局管理检查司司长许满刚谈打击地下钱庄等违法犯罪行为——

    在2008年，加大跨境资金流动的外汇检查力度，遏制和铲除地下钱庄和非法买卖外汇这一威胁国家金融安全的犯罪行为仍是一场硬仗。

    “打击地下钱庄和非法买卖外汇等违法犯罪行为，就像是一场没有硝烟的战争。我们不仅要会同相关部门依法打击，还要从根本上铲除这种违法犯罪行为滋生的土壤，使其没有立锥之地。只有这样，我们才能真正赢得胜利。”国家外汇管理局管理检查司司长许满刚日前接受本报记者采访时如是说。

    的确，随着我国经济的又好又快发展，改革开放的不断深入，跨境资金往来也变得频繁与复杂，地下钱庄和非法买卖外汇等违法犯罪行为威胁和侵害到国家金融安全，对此，国家一直保持高压态势。日前召开的国家外汇管理工作会议，再次把“加大跨境资金流动的外汇检查力度”作为2008年的一项重要工作，并强调要会同相关部门严厉打击地下钱庄、非法买卖外汇等违法犯罪行为。

    新时期“打击”直面新形势

    “2007年，我们会同公安机关，成功破获了深圳“杜氏”、江苏“6·16”、广东江门“6·19”等52个地下钱庄和非法买卖外汇案件，共捣毁窝点30多个，抓获外汇非法交易分子180多名，现场缴获资金折合人民币2500多万元，冻结银行卡及银行存折等账户230多个，冻结资金折合人民币3000多万元，总涉案金额超过100亿元人民币，外汇管理机关共依法做出行政罚款3300多万元人民币。有效遏制了地下钱庄和非法外汇买卖活动的蔓延，取得了良好的社会效应。”面对采访，一开始许满刚司长就向记者说出这样一连串的数字。

    “在新时期新形势下，地下钱庄和非法外汇买卖等违法犯罪活动又出现了什么新动向和新特点呢？”记者提问道。

    许满刚先给记者举了一个例子，他说，去年破获的深圳“杜氏”地下钱庄，犯罪分子采用了一种“资金两头走”的方法，即人民币在境内划转或提现，外币在境外划转或提现，手法十分隐蔽。而且“杜氏”钱庄的客户涉及31个省市，客户群相比以前更加复杂。

    他继续告诉记者说，通过对一系列案件的分析以及调研，他们发现了以下几个特点：一是地下钱庄的经营规模越来越大，已成为跨境资金违规流动的主要渠道；二是境外资金通过地下钱庄流入境内房地产市场和证券市场，以及境内资金通过地下钱庄流往境外炒汇，进行证券投资等开始显现，对国民经济发展的影响越来越大；三是通过地下钱庄流入流出资金的涉案企业范围越来越广，且流入流出资金的目的和方向越来越多样，对提高外汇管理政策的可行性和可操作性提出更高要求；四是地下钱庄手法不断创新，隐蔽性更强。为此，外汇局也在根据新形势不断加大打击力度。

    “大检查”：一次细致的摸底梳理

    采访前，记者从国家外汇管理局了解到，为了加强对跨境资金流动的监管，2007年4月9日至5月31日，在广东、福建、江苏、浙江等10个沿海地区组织开展了外汇资金流入与结汇检查。检查期间，10省市分局检查收汇和结汇业务共2362万笔，15048亿美元。结合检查中发现的涉嫌违规线索和异常资金线索，8月至10月，组织10省市分局对涉嫌违规线索进行了现场检查和处罚，现场检查企业294家，金额10.48亿美元，最终对128家企业的违规外汇收支行为进行了处罚，共处罚款约1960万元人民币；9月至12月，又组织10省市分局开展了异常资金线索排查工作。经排查属于违规情况的4000余笔，金额约10亿美元；提交相关部门协查的394笔，金额约5亿美元。

    “开展此次外汇资金流入与结汇检查主要是基于什么考虑呢？”记者问道。许满刚说：“我们就是想通过这次检查，全面掌握资金流入、结汇以及结汇人民币资金使用的总体情况，为改进和完善宏观调控提供科学可信的依据；摸清异常和违规资金流入及结汇和结汇人民币资金使用的渠道、方式、结构及主要的操作手法，有效遏制和打击跨境短期投机资本流入；检验外汇管理政策执行效果，加大对外汇管理违法违规行为的打击力度，防范不法行为对经济发展产生不良影响。”

    2008年，依然是一场硬仗

    有关专家预测，2008年，我国对外经济仍将处于高位运行，国际收支“双顺差”的格局难以在短期内扭转，外汇储备将保持增长态势。在人民币汇率升值预期加大，国际、国内流动性依然会充裕的情况下，如果短期异常资金和国际热钱流入国内市场并兴风作浪，将会影响经济金融稳定。

    面对严峻的国际收支和外汇形势，许满刚说，外汇管理一方面要积极推进外汇管理体制改革，促进贸易和投资便利化，实行资金流出入均衡管理；另一方面应加大对异常和违规外汇资金流入及结汇的检查和处罚力度，抑制短期投机资金对国内市场的冲击。充分发挥部门协调作用，会同公安部联合开展打击跨境资金违规流动专项行动，严厉打击地下钱庄、非法买卖外汇、非法使用外汇、骗购外汇等外汇违法违规行为。同时加大宣传力度，让广大人民群众认识到其中的利害关系。

    很显然，在2008年，加大跨境资金流动的外汇检查力度，遏制和铲除地下钱庄和非法买卖外汇这一威胁国家金融安全的犯罪行为仍是一场硬仗。（记者 谷秀军）