凯维埃尔的律师指责兴业银行试图制造烟幕，掩盖因美国信贷危机等因素造成的巨大损失。

    有关法国兴业银行“流氓”交易员热罗姆·凯维埃尔的调查27日逐渐深入。法国调查人员当日说，调查富有成果，现阶段焦点包括凯维埃尔行为动机和是否存在共谋等。法国兴业银行当日公布报告，详述凯维埃尔的违规行为。

    这些进展或许能在一定程度上解释人们心中疑惑，却也引发人们更多疑问。

    法国《费加罗报》援引业内专家的话分析，凯维埃尔可能成为“替罪羊”。

    盖维耶尔2000年进入法国兴业银行，3年后被调往后勤部门，2006年被升任交易员，主要负责处理欧洲股指期货的坐盘交易。

    “妈妈，我没犯错”

    法国调查人员27日延长对凯维埃尔的羁押时间。他们说，凯维埃尔采取配合态度，专家和警方的调查“进展非常顺利且极富成果”。

    未公开姓名的调查人员说，凯维埃尔在讯问中多次大喊：“妈妈，我没犯错。”     

    凯维埃尔的律师坚称，凯维埃尔没有不良行为，并指责法国兴业银行试图制造烟幕，转移公众视线，掩盖银行近一段时间因美国信贷危机等因素造成的巨大损失。

    凯维埃尔的律师说：“(他)没有作出不诚实的行为，没有私吞一分钱，没有以任何方式赢取私利。”

    法国兴业银行负责人否认银行方面把其他交易损失转入这一案件。

    银行官员承认，凯维埃尔可能未从这次违规交易中获利。 　

    那么他的违规动机如何？调查人员和银行均未找到答案。法国兴业银行高层主管让-皮埃尔·穆斯蒂尔说，“我们不知道也不能理解”是什么让他做出这样的事。

    是否存在共谋？

    凯维埃尔的违规交易是否存在共谋也是调查人员和法国公众关注焦点之一。

    银行负责人穆斯蒂尔27日一再重申，这次违规交易是凯维埃尔一人所为。他说：“现阶段没有证据表明，他有来自内部或外部的共谋。”

    但穆斯蒂尔也模棱两可地补充了一句：“我不能百分之百肯定不存在同谋。”     

    英国《每日邮报》援引警方内部消息来源说，凯维埃尔已表示不愿做这次违规交易的替罪羊，正在考虑“列举相关人名”。调查结果显示，在丑闻曝光前，凯维埃尔给其他投资银行的交易员打了几个可疑电话。

    这名调查人员说：“随着越来越多案情被揭示，警方可能开展突击检查。届时，巴黎许多银行人士可能要失眠了。”     

    不少银行业内人士和法国公众不相信凯维埃尔一人便能开展和掩盖这么大规模的违规行为。凯维埃尔的一名邻居说：“我们能相信他是牵扯入这件事的唯一人员吗？认为一个人就能搞定所有这一切的想法简直可笑。”

    银行强行平仓？

    面对人们诸多疑问，法国兴业银行27日发布一份5页纸的声明，详细解释凯维埃尔如何开展和掩盖违规行为。     

    声明证实，凯维埃尔违规动用约735亿美元购买期货，远远超过他的权限。随后，凯维埃尔借助先前在银行其他部门的工作经验，以盗用他人电脑账号和伪造文档等方法掩盖他的种种越权、违规行为。

    为查明事件过程，警方正在调查他是否以“黑客”技术侵入银行电脑系统。

    穆斯蒂尔说，尽管银行方面在整件事曝光前已察觉到凯维埃尔在一些交易中存在错误，但没有展开深入调查。     

    法国兴业银行否认，银行发现凯维埃尔违规交易事实后强行平仓的做法，加剧欧洲股市当时的下跌趋势。银行方面说，相关交易仅在所涉及市场占到8%左右。“我们对市场的影响非常小。”穆斯蒂尔说。 　(耿学鹏　新华社特稿)

    ■检方

    他提供了一些“令人感兴趣的”材料

    巴黎检察院27日表示，对法国兴业银行巨额欺诈案的调查进展顺利，检方已决定延长对涉嫌实施非法交易的凯维埃尔的拘押期。    

    巴黎检察院金融调查部门负责人阿尔德贝尔表示，对此案调查的进展比较顺利，凯维埃尔已经同意对兴业银行的指控作出解释，而且他已向调查人员提供了很多“令人感兴趣的”材料。     

    凯维埃尔于26日下午被巴黎检方拘留，巴黎检方已决定将对其的拘押期延长24小时以便继续进行调查。但检方必须在28日决定是将他释放还是开始对他进行正式调查。 (记者芦龙军)据新华社巴黎1月27日电

    ■银行

    违规交易员是这样“瞒天过海”的

    交易头寸高达500亿欧元(约合735亿美元)，损失近50亿欧元，法国兴业银行交易员热罗姆·凯维埃尔究竟是如何操作了这一切？     

    法国兴业银行27日发表一份5页纸的声明，披露了凯维埃尔开展和掩盖违规交易的细节。银行承认，期间，监管人员曾数次对凯维埃尔的交易起了疑心，但均被凯维埃尔搪塞了过去。

    真买假卖，短线变长线

    根据这项声明，现年31岁的凯维埃尔2000年进入法国兴业银行，在监管交易的部门工作5年后，凯维埃尔转入交易部门，从事套汇交易。     

    套汇交易指在一个市场买入资产，同时或几乎同时在另一个市场售出，以期从不同市场的差价中获得利润。根据银行授权，凯维埃尔在购买一种股指期货产品的同时，卖出一个设计相近的股指期货产品，实现套利或对冲目的。

    由于这是一种短线交易，且相似金融工具的价值相差无几，所以这种交易名义金额巨大，但风险较小。     

    但是，凯维埃尔采用真买假卖的手法，把这种短线交易做成了长线交易。根据银行调查，从2006年后期起，凯维埃尔开始这种操作。他买入一种金融产品后，并不同时卖出。为掩盖建仓痕迹，他同期“虚拟”卖出。在银行风险经理们看来，买入金融产品的风险已经通过卖出得到对冲，但实际那些头寸成了长期投机。 　

    法国兴业银行投资部门负责人让-皮埃尔·穆斯蒂尔说，一开始，虚拟交易的规模相对较小，但后来变得越来越频繁，规模也越来越大。进入2008年1月，这种疯狂的虚拟交易达到顶峰。

    银行公布的数字显示，凯维埃尔在欧洲各大股市股指期货上的头寸达到500亿欧元。

    用“多种”手段逃过监管

    法国兴业银行说，为掩盖这种违规交易，凯维埃尔使用“多种”手段逃过监管。     

    凯维埃尔熟悉银行监管交易的流程。他在买入金融产品时，刻意选择那些没有保证金补充警示的产品。这样一来，风险监管经理很难发现他的账户或交易情况异常。此外，银行在监控风险时，倾向于重点关注特定时间段的交易净部位风险，容易忽视全部交易的规模。     

    银行承认，风险经理曾数次注意到凯维埃尔投资组合的异常操作，但每次凯维埃尔称这只是交易中常见的一个“失误”，并随即取消了这笔投资。穆斯蒂尔说：“但实际上，他换了一种金融工具，以另一笔交易替代了那笔被取消的交易。”     

    他说，凯维埃尔使用的交易手法五花八门。凯维埃尔还涉嫌通过盗用他人电脑账号、伪造文档等方法，掩盖他的种种越权、违规行为。而正是这些非正当手法，成为东窗事发的导火索。 (冯武勇　据新华社特稿)

    法国兴业银行股票被降为“卖出”级

    新华网巴黎１月２８日电 由于花旗银行集团将法国兴业银行股票由“买入”降为“卖出”级，兴业银行股价２８日继续下挫，拖累法国股市连续第二天下跌。

    花旗银行集团认为，上周遭遇交易丑闻的兴业银行已经被“严重削弱”，花旗将其股价预期从之前的每股１３０美元降至６５美元。

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