央行拟推出反洗钱新规

    从8月份开始，个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交身份证件。

    汇款超万元要核对身份

    中国人民银行、银监会、证监会和保监会昨日(22日)发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从8月1日起施行，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。

    除现金存取款的规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，但对大额存入、现金汇款和现钞兑换等业务通常不做要求。

    买保险要核对受益人身份

    个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，而不需要提供身份证并留存复印件。

    《办法》规定，如果保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人的有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币1万元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币2万元或外币等值2000美元。

    如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值2万美元以上时，保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件，进行登记并留存复印件或者影印件。

    此外，《办法》还要求，证券公司、期货公司和基金管理公司办理业务时，应当切实地识别客户身份。（记者 李若愚）

==相关措施==

     反洗钱现场检查有“规范”

    为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，中国人民银行日前发布《反洗钱现场检查管理办法(试行)》，并从发布之日起施行。管理办法明确，中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

     央行颁布管理办法规范反洗钱现场检查工作

     新华网北京６月１５日电（记者王宇、姚均芳）为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，中国人民银行日前发布《反洗钱现场检查管理办法（试行）》，并从发布之日起施行。

     《反洗钱现场检查管理办法（试行）》

    中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货公司、基金管理公司、各保险公司、保险资产管理公司：

     当日投保超20万将被监测 纳入反洗钱监测范围

    昨天（4月26日），保监会出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》（试行），如果当日累计投保20万元以上或保险经纪人代付保费无法说明来源者等，将纳入反洗钱监测范围。

     洗钱犯罪呈现五大特点 我国反洗钱面临四大挑战

    2004年，中国人民银行济南分行与山东省公安部门调查发现，一个以韩国人金某为首的地下钱庄从事非法买卖外汇活动。经缜密侦查，公安部门最终一举抓获了金某等18名涉案人员，缴获128万元人民币、7750美元，以及10个存折、八张银行卡和电脑、汽车等一批作案工具。