保险业大额交易和可疑交易将纳入反洗钱监测范围

    昨天（4月26日），保监会出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》（试行），如果当日累计投保20万元以上或保险经纪人代付保费无法说明来源者等，将纳入反洗钱监测范围。

    对于保险业存在的大额交易特征，当日累计交易20万人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换等其他形式的现金收支；法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或者外币等值为20万美元以上款项划转等均为大额交易特征。

    可疑交易特征是，短期内分散投保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；频繁投保、退保、变换险种或保险金额；保险代理人代付保费，但不能说明来源等均纳入反洗钱监测范围。

    保监会内部人士表示，保险公司应根据公司自身业务特点和国际通行做法，建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等内部操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度。（记者张春健）

相关新闻：

2007年中国将组织开展证券、保险反洗钱工作

    新华网北京２００６年１２月２５日电（记者张旭东　孙洪磊）中国人民银行行长周小川２５日在反洗钱工作部际联席会议第三次工作会议上表示，２００７年中国将按反洗钱法要求扩大反洗钱义务主体的范围，尽快组织开展证券、保险反洗钱工作。

央行出台反洗钱两部细则 存取现超20万将被监控

    继《反洗钱法》之后，中国人民银行昨日（2006年11月15日）发布了两部反洗钱领域的重要规章：《金融机构反洗钱规定》(简称“《规定》”)和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(简称“《办法》”)。在这两部细则中，必须参与反洗钱的各类金融机构进一步得到明确。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，将被视为大额交易，需要由金融机构向反洗钱检测分析中心报告。

    ·央行发布2反洗钱法配套规定 涵盖银证保 建数据库

    ·金融机构应按规定建立和实施客户身份识别制度

    ·人民银行规定：金融机构四类大额交易需报告