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评论：掏银行钱为何比掏自家的腰包还容易

    新华网北京４月２日电（记者谢登科）记者２日上午从中国银行了解到，中国银行北京分行在对北京华运达房地产开发有限公司“森豪公寓”项目发放按揭贷款过程中，累计有约６．４５亿元巨额资金因虚假材料申报形成风险。目前，中国银行北京分行已经向公安机关报案，并对直接和相关责任人分别作出了开除行籍等处理。

    中国银行新闻发言人王兆文２日介绍，２００２年９月，中国银行北京分行在对零售按揭贷款进行内部稽核时发现，北京华运达房地产开发有限公司在向该行申请办理“森豪公寓”按揭贷款的过程中，先后以员工名义，用虚构房屋买卖合同、提供虚假收入证明等手段套取按揭贷款及重复按揭贷款，并将按揭得到的资金移至外地，致使该项目的工程被停工，形成烂尾工程。经查明，从２０００年１２月至２００２年６月，北京华运达房地产开发有限公司共计从中行北京分行申请按揭贷款１９９笔，涉及公寓２７３套，形成风险敞口６４４９４万元。发现案情后，中国银行立即向当地公安机关报案，并对“森豪公寓”按揭贷款项目积极果断地采取有效措施，努力将违规贷款损失降至最低程度。据介绍，中国银行北京分行已经对直接责任人、分行零售业务处副处长徐维联先予行政撤职、开除行籍处分。对其他有关责任人也分别给予了留用察看、行政撤职和行政记大过处分。王兆文表示，中国银行将积极配合有关部门和公安机关对每一笔不良资产进行责任认定和追究，严肃追究有关责任人的责任，严厉打击内外勾结的经济犯罪活动。

    据了解，中国银行北京分行在对“森豪公寓”假按揭骗贷案等遗留案件和问题作出严肃处理的同时，已组织力量对经营性分支机构进行了以合规经营、防范操作风险为主要内容的业务大检查，对业务环节可能存在的风险隐患予以排查。目前，该行经营活动良好，股改工作进展顺利。（完）

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银监会将加强商业银行监管

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近期中行大案回顾

2005年3月 中行员工翟昌平挪用银行600万美元潜逃被抓获 中国银行大连分行营业部工作人员翟昌平挪用银行巨额资金败露后潜逃，于３月２１日在黑龙江省阿城市被警方抓获，２４日被押回大连。   2005年1月 中行黑龙江数亿元诈骗案：2005年1月4日，东北高速公路股份有限公司有关负责人去河松街支行对账，河松街支行出具了公司截至2004年12月31日电脑打印的银行对账单，结果显示，东北高速公路股份有限公司两个账户中一个账户余额是4.32万元，另一个账户余额是 2.99万元，其余存款去向不明。而东北高速账面显示：截至2004年12月31日，该两账户应有存款余额293376237.16元；同时，东北高速公路股份有限公司接到子公司黑龙江东高投资开发有限公司的报告，报告称其存于河松街支行的530万元资金也去向不明。    2004年11月25日 中行储蓄所全体员工公款炒汇案：中国银行北京的一个储蓄所里从所长到储蓄员的6名平均年龄不到33岁的女职工，在10个月内挪用了3000万公款同客户炒汇。    2004年07月21日 浙江湖州中行存单骗贷案：富庶而安静的城市因为一桩巨额个人存单质押贷款案而搅动不安，此案的涉及金额与恶劣性质刷新了浙江省金融案件的历史记录。    2004年02月21日 中行纽约分行骗贷案：周强和刘萍则不断地通过提供虚假的贸易文件，导致纽约中行不断地为本不存在的贸易提供短期贷款。而周强和刘萍则不断地靠借新贷款来还旧贷款。    2003年06月12日 中银香港立案调查中行上海分行所放贷款：6月10日晚，中银香港发布公告称，刚从中国银行总行证实，总行于2003年6月7日收到北京有关国家机关关于刘金宝已被正式立案调查的通知。    2002年05月13日 中行开平支行40亿资金窃案：三任行长，九年作案，4.83亿美元。建国以来最大银行监守自盗案脉络，以及它如何折射中国商业银行界制度沉疴。 ·中行近年屡曝大案 监管漏洞成金融硕鼠极乐天堂 ·存在内外勾结情况 中行存款失踪损失埋单争议 ·银监会提醒 中行建行应充分认识上市后潜在风险 ·“中银腐败楼”案中有案 “失职罪”浮出水面 ·中国银行“亡羊补牢” 首次引入美国籍汇丰高管 ·本身也是受害者 中行可能不承担高山案全部责任