冰山一角暴露惊天大案

    2003年11月下旬的一天，农行贵州省分行纪委办公室接到下属贵阳市瑞金支行报告，称该行行长石世芳（已判刑）以其它行借用票据的名义，从重要票据管理员处领取了4本空白银行承兑汇票。这种汇票每本25张，每张可填写人民币1000万元，全部填写金额最高可达10亿元。经多次催还未果，票据管理员方才感到情况不对，遂向上级行报告。

    鉴于事态的严重性，农行贵州省分行研究决定立即让石世芳停职检查。停职后，经过做工作，石世芳先后两次将借用的4本银行承兑汇票交回，其中一本已全部填写，每张均为1000万元，除去填错的4张，共开出金额人民币2.1亿元，但汇票上的出票单位栏已被毁掉。眼看要东窗事发，石世芳突然没了踪影，随即便被检察机关抓获归案。

    经过审讯，石世芳交待了其收受珠海经济特区红大发展总公司总经理周洪元50万元及帮助其融资的事实。在案件审查过程中，反贪部门还发现其他犯罪嫌疑人有涉嫌金融诈骗行为，迅速组成专案组展开调查，并意外抓获珠海红大发展公司财务人员易云。在易云贵阳姐姐家煤棚里，干警找到了一个隐藏的保险柜。打开保险柜清点后让办案人员又喜又惊，里面竟然装满了合同和票据，金额累计达10多个亿。

    在被带回检察院进行调查过程中，易云趁人不备将一张纸条从衣袋中掏出撕碎，扔进屋角一废纸篓中。办案人员拾起纸屑经过拼凑，认为是一张工商银行郑州市经纬支行贴现单据的复印件，金额为6000多万元。

一个储户正在银行门前办理自动存取款业务

    在从保险柜里获得的各种票据和合同中，有6份金额较大的合同也为办案提供了侦破方向。一份是贵州省荔波县朝阳镇经济发展有限责任公司向珠海经济特区红大发展总公司购买机械设备的合同，金额为6160万元；还有5份则为贵州东龙实业集团公司向珠海红大总公司购买铝型材的合同，金额为3.997亿余元。此外，还有一些《商业承兑汇票（不可撤销）担保函》的复印件。

    根据已经掌握的线索和证据，专案组分析认为，这是一起涉及贵州、广东、河南等地金融系统内外勾结，利用票据套取银行巨额资金的金融诈骗大案。遂成立由公安、检察、农行三方面人员组成联合专案组展开调查。

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