央行：自贸区金融开放强调风险可控
自贸区金融改革开放试点的前提是风险可控。在昨日下午举行的中国（上海）自由贸易试验区情况说明会上，央行虽然并未就自贸区总体方案中有关金融开放创新领域宣布相关细则，但央行上海总部副主任张新在回答上证报记者提问时表示，监管核心就是要防止短期资金、短期资本的大进大出，维护宏观金融稳定。
他称，正常的资金流动是应该鼓励的，尤其是中长期资本的流动，央行将会给予便利。“在上海自贸区内，会充分考虑到防止热钱对国内金融市场、对国内实体经济的冲击。”
张新表示，央行、外管局将在四个方面推进自贸区金融改革试点。
一是在自贸试验区内创造条件扩大人民币跨境使用。二是在自贸试验区先行先试金融市场利率市场化。他强调，在自贸试验区内实现金融市场利率市场化，符合现行利率管理政策和继续推进利率市场化改革的要求。“自贸试验区利率市场化将在宏观审慎金融管理框架内，根据服务区内实体经济发展需要、金融市场主体培育目标，以及市场环境建设情况，稳步推进。”三是在自贸试验区内先行先试人民币资本项目可兑换。四是建立与自贸试验区相适应的外汇管理体制。
张新特别强调，“上述金融改革，都要在风险可控的前提下予以推进。”央行将从金融宏观审慎管理的角度，着眼细节，坚持风险可控，稳步推进，对改革内容成熟一项，推动一项，适时有序组织试点。
他透露，上述四个方面近期都会推出新的、实质性的举措，并且相关方面的内容，都会在近期公布和推出。而这些举措，将按照风险可控、稳步推进的原则，成熟一项，实施一项。
银监会：将探索相对独立的监管体制
昨日，上海银监局局长廖岷在中国（上海）自由贸易试验区情况说明会上，宣读了银监会《关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》，该文件主要涉及8条政策，其中涉及机构准入4条、业务准入2条、监管体系2条。
涉及机构准入方面，包括支持中资银行入区发展；支持区内设立非银行金融公司；支持外资银行入区经营；支持民间资本进入区内银行业。业务准入方面，鼓励开展跨境投融资服务，以及允许符合条件的中资银行在区内开展离岸银行业务。
监管方面，简化了准入方式和完善监管服务体系。值得注意的是，在完善监管服务体系方面，银监会提出将支持探索建立符合区内银行业实际的相对独立的银行业监管体制，贴近市场提供监管服务，有效防控风险。建立健全区内银行业特色监测报表体系，探索完善符合区内银行业风险特征的监控指标。优化调整存贷比、流动性等指标的计算口径和监管要求。
廖岷表示，区内银行业金融机构是在更加开放的环境下进行展业，风险管控的任务更艰巨。因而，他们首先应该满足银监会现有所有审慎风险监管要求。在此基础之上，监管层正在努力研究对监管制度进行创新，以前瞻性地建立一些符合银行业和实体经济相适应的相对独立的银行业监管架构。
他表示，将会对存贷比、流动性风险监管指标根据区内机构展业的实际情况进行调整。还会建立针对自贸试验区内银行业金融活动相适应的特色监测报表体系，同时对于这些报表的内容、报送的频率和监测的频度都会做适当的安排和调整，以此更好地推动区内的商业银行做好风险管理。
有消息人士透露，监管体制创新将是银行业监管部门在自贸区金融改革开放下一阶段重点关注的领域。(记者 颜剑)
证监会：区内金融机构和企业可投资沪市
□ 拟同意上期所筹建股份公司具体承担国际原油期货平台筹建工作
□ 支持适格单位和个人按规定双向投资境内外证券期货市场
□ 区内企业境外母公司可在境内市场发行人民币债券
□ 证券期货经营机构可在区内注册成立专业子公司
□ 区内证券期货经营机构可面向境内客户开展大宗商品及金融衍生品柜台交易
中国（上海）自由贸易试验区昨日正式揭牌，包括资本市场改革开放等一系列新举措陆续出台。
中国证监会昨日宣布，将深化资本市场改革，扩大对外开放，从五个方面加大对自贸区建设的金融支持力度。
这五方面举措包括：
一是拟同意上海期货交易所在自贸区内筹建上海国际能源交易中心股份有限公司，具体承担推进国际原油期货平台筹建工作。依托这一平台，全面引入境外投资者参与境内期货交易。以此为契机，扩大中国期货市场对外开放程度。
二是支持自贸区内符合一定条件的单位和个人按照规定双向投资于境内外证券期货市场。区内金融机构和企业可按照规定进入上海地区的证券和期货交易所进行投资和交易；在区内就业并符合条件的境外个人可按规定在区内证券期货经营机构开立非居民个人境内投资专户，开展境内证券期货投资；允许符合条件的区内金融机构和企业按照规定开展境外证券期货投资；在区内就业并符合条件的个人可按规定开展境外证券期货投资。
三是区内企业的境外母公司可按规定在境内市场发行人民币债券。根据市场需要，探索在区内开展国际金融资产交易等。
四是支持证券期货经营机构在区内注册成立专业子公司。目前，海通期货、宏源期货、广发期货、申万期货和华安基金等机构正在设立或准备设立风险管理子公司和资产管理子公司。
五是证监会支持区内证券期货经营机构开展面向境内客户的大宗商品和金融衍生品的柜台交易。
中国证监会还表示，下一步将进一步研究细化相关政策措施，抓紧制定实施细则，加强对相关试点工作的监测和管理，及时总结试点经验，稳步推进资本市场改革开放，发挥资本市场服务经济转型的积极作用，更好地服务于上海自贸区国家战略。
纵观上述五项支持举措，有多项举措涉及期货市场建设。
北京工商大学证券期货研究所所长胡俞越对上证报记者表示，“上海自贸区在期货市场有抢占制高点的战略意义。”一方面，中国的期货交易所，包括上海期货交易所，以及其他期货交易所，可以利用上海自贸区的建设契机而有所突破，在期货品种上形成“人无我有，人有我强，人强我特”的格局。“如动力煤、焦煤形成的煤炭期货双子星的格局，非常有战略意义，除了原油，包括铁矿石、钢材等在内的品种，也可以利用上海自贸区做文章，在国际上抢占更加有利的市场地位。”另一方面，上海自贸区也是一个对外开放的重要窗口，港交所、LME等这些国际市场的交易平台，也会借助上海自贸区进入内地市场，形成境内外市场多赢、共赢的格局。
对于原油期货问题，胡俞越认为，原油期货在自贸区寻找突破口是一个亮点，可以利用上海自贸区给予的超宽松政策，为原油期货市场建设服务。这意味着原油期货推出进程会加快。记者 宋薇萍 郭玉志
保监会：支持险企开展境外投资试点
随着上海自贸区挂牌，金融业相关支持措施也揭开面纱。昨日，记者从上海保监局获悉，保监会对于上海自贸区建设给予大力支持，对上海保监局提出的八大举措做出正式批复。
八大举措支持自贸区建设
八大举措包括：支持在自贸区内试点设立外资专业健康保险机构；支持保险公司在自贸区内设立分支机构，开展人民币跨境再保险业务；支持自贸区保险机构开展境外投资试点；支持国际保险中介机构及从事再保险业务的社会组织和个人在自贸区开展相关业务；支持上海开展航运保险；支持保险公司创新保险产品，不断拓展责任保险服务领域；支持上海完善保险市场体系，推动航运保险定价中心、再保险中心和保险资金运用中心等功能型保险机构建设；支持建立自贸区金融改革创新与上海国际金融中心建设的联动机制，不断强化和拓展保监会与上海市政府合作备忘录工作机制。
在这八项举措中，较受关注的是支持在自贸区试点设立外资专业健康保险机构，这也是总体方案中专门提到的一条重要政策。上海保监局称，允许高端商业健康险在自贸区先行先试，有利于融入全球健康保险和服务体系。目前中国市场对于国外健康险公司并未完全放开，不能独资只能合资。而这一举措被业内人士视为允许外资健康险机构在自贸区内设立独资企业，但就业务范围覆盖整个上海还是仅限于自贸区内这一问题，仍有待于细则进一步明确。
此外，保监会还将支持保险公司在自贸区内设立分支机构，开展人民币跨境再保险业务，支持上海研究探索巨灾保险机制。上海保监局表示，自贸区内人民币跨境再保险业务的开展条件更加成熟，沪港、沪台合作潜力巨大。而研究探索巨灾保险机制，有助于上海进一步培育发展再保险市场。
中国太保大众保险首批入驻
在昨日首批入驻自贸区的25家企业中，中国太保、大众保险成为首批入驻的保险公司。另据记者了解，作为我国目前唯一一家中资再保险机构——中再保险集团已在上海开设“人民币跨境再保险业务账户”，开展人民币跨境结算。近年来，上海保监局一直在推动在沪再保险机构与香港保险机构开展人民币跨境再保险业务，同时利用央行二总部在沪的条件，推动其与中国港澳以及东南亚地区有关人民币清算协议的签订，从而为中资再保险公司在这些地区乃至更大范围开展人民币跨境再保险业务扫清障碍。
目前，保险投资新政已全面放开保险资金境外投资，而自贸区跨境融资自由化的政策，将在一定程度上有利于保险资产管理机构设立专业化境外投资平台。对此，保监会将支持自贸区保险机构开展境外投资试点，积极研究在自贸区试点扩大保险机构境外投资范围和比例。
而在支持保险产品创新方面，上海保监局表示，自贸区内相关的码头责任保险、出口产品责任保险、物流责任保险、油污责任保险、无船承运人责任保险等都亟待开发。(记者 黄蕾)
